Надежный портфель облигаций с привлекательной доходностью

11 августа 2016   БКС Брокер

Представляем вашему вниманию простой портфель облигаций с чуть более высокой доходностью, но с сохранением доли в 45%, размещенной в надежные облигации федерального займа.

Стратегия прекрасно подходит для диверсификации ваших инвестиций с консервативным подходом. При этом сохраняется высокая степень надежности вложений, так как при работе используются инструменты с надежным кредитным рейтингом и близким сроком погашения.

Портфель ИИС №3 предполагает сбалансированную структуру. В него входят два выпуска ОФЗ, один выпуск государственного Внешэкономбанка и одна корпоративная облигация с повышенной доходностью.

Продолжение замедления темпов роста инфляции (в августе даже наблюдается дефляция) и улучшение экономических перспектив, наряду со стабилизацией цен на нефть подталкивает Банк России к смягчению денежной политики, и в частности снижению ставок. Это позитивно сказывается на рынке рублевых облигаций.

Текущей ситуацией по-прежнему можно воспользоваться для покупки портфеля ИИС №3 на 2-3 года,  доходность от операций по которым может превысить среднюю доходность по рублевым депозитам в топ-10 российских банков. При этом стоит отметить, что купонные выплаты по ОФЗ, которые занимают 45% портфеля, не облагаются налогом на доходы физических лиц.

Впервые идея инвестирования в портфель ИИС №3 была опубликована у нас на сайте 22 июня 2016 года. На тот момент доходность портфеля была чуть выше текущих уровней (10,14%). С тех пор все четыре облигации выросли в цене. Соответственно доходность к погашению немного снизилась. На 11.08.16 она составляет 9,68%. До ближайшей выплаты купона осталось чуть менее месяца.

В дальнейшем мы будем обновлять информацию по данному портфелю у нас на сайте в зависимости от изменения рыночной ситуации, либо по факту наступления периода погашения долговых инструментов. Стоит отметить, что мы избегаем бумаг с очень длинной дюрацией из-за повышенных рисков.

Текущая структура консервативного портфеля гособлигаций:

Доходность этого портфеля сейчас составляет около 9,68% годовых. К этой сумме вы можете получить до 52 тыс. рублей от государства в рамках налогового вычета по Индивидуальному инвестиционному счету в первый год. То есть общая доходность за первый год составит около 22,6% годовых.

Источник  

Рекомендованные материалы по теме



Рейтинг Брокеров

Все брокеры

Отзывы о Брокерах

В мобильном приложении очень мелкий шрифт, неужели нельзя сделать шрифт крупнее?...

Юрий   15 янв 2021   Открытие Брокер


Походу лохотрон, как только перевели клиентов Церих, полностью перестали отвечать и реагировать на звонки и письма. Клиентов Церих, кто не вывел...

Владимир   15 янв 2021   Фридом Финанс


Пришел сюда в 2015 году. Открыл инвестиционный счет и сразу же подключил и Форекс тоже, потому что трейдингом еще раньше стал заниматься. В итоге...

Антон   15 янв 2021   ФИНАМ


подключай мобильный терминал QUIK-X и все норм. будет а приложение это...

сергей   14 янв 2021   БКС Брокер


По информации на сайте ВТБ Инвестиции и в приложении «ВТБ Инвестиции «до 11 января должно было быть оповещение от брокера на эл. почту о сумме налога...

Наталия   14 янв 2021   ВТБ


Пришла я 1 или 2 декабря 2020 г. в банк ВТБ счет открыть и деньги положить. А мне девушка говорит "а давайте мы вам кредитную карту дадим". А ей...

Ирина   14 янв 2021   ВТБ


Работаем с Атон несколько лет, что происходит сегодня. Общаюсь с О*** Светланой, некоторое время назад у них купил продукт под названием Aton Times...

Сергей   14 янв 2021   АТОН


Отзывы о Брокерах