Надежный портфель облигаций с привлекательной доходностью

11 августа 2016   БКС Брокер

Представляем вашему вниманию простой портфель облигаций с чуть более высокой доходностью, но с сохранением доли в 45%, размещенной в надежные облигации федерального займа.

Стратегия прекрасно подходит для диверсификации ваших инвестиций с консервативным подходом. При этом сохраняется высокая степень надежности вложений, так как при работе используются инструменты с надежным кредитным рейтингом и близким сроком погашения.

Портфель ИИС №3 предполагает сбалансированную структуру. В него входят два выпуска ОФЗ, один выпуск государственного Внешэкономбанка и одна корпоративная облигация с повышенной доходностью.

Продолжение замедления темпов роста инфляции (в августе даже наблюдается дефляция) и улучшение экономических перспектив, наряду со стабилизацией цен на нефть подталкивает Банк России к смягчению денежной политики, и в частности снижению ставок. Это позитивно сказывается на рынке рублевых облигаций.

Текущей ситуацией по-прежнему можно воспользоваться для покупки портфеля ИИС №3 на 2-3 года,  доходность от операций по которым может превысить среднюю доходность по рублевым депозитам в топ-10 российских банков. При этом стоит отметить, что купонные выплаты по ОФЗ, которые занимают 45% портфеля, не облагаются налогом на доходы физических лиц.

Впервые идея инвестирования в портфель ИИС №3 была опубликована у нас на сайте 22 июня 2016 года. На тот момент доходность портфеля была чуть выше текущих уровней (10,14%). С тех пор все четыре облигации выросли в цене. Соответственно доходность к погашению немного снизилась. На 11.08.16 она составляет 9,68%. До ближайшей выплаты купона осталось чуть менее месяца.

В дальнейшем мы будем обновлять информацию по данному портфелю у нас на сайте в зависимости от изменения рыночной ситуации, либо по факту наступления периода погашения долговых инструментов. Стоит отметить, что мы избегаем бумаг с очень длинной дюрацией из-за повышенных рисков.

Текущая структура консервативного портфеля гособлигаций:

Доходность этого портфеля сейчас составляет около 9,68% годовых. К этой сумме вы можете получить до 52 тыс. рублей от государства в рамках налогового вычета по Индивидуальному инвестиционному счету в первый год. То есть общая доходность за первый год составит около 22,6% годовых.

Источник  

Рекомендованные материалы по теме



Рейтинг Брокеров

Все брокеры

Отзывы о Брокерах

Брокер Альфа директ. Из-за сбоя в работе системы Quik и невозможности изменить и выставить заявки даже по телефону и закрыть позицию, в период с 8-9...

Вадим Зверьков   9 апр 2021   Альфа-Директ


Подбирала для себя условия в инвестициях. Попались мне MaxiMarkets. Менеджеры очень настойчивые, активно вели со мной диалог, но это мне и...

Сюзанна   9 апр 2021   MaxiMarkets


В начале марта решил закрыть счет ИИС. Оказалось, что сделать это можно только визитом в офис, либо заказным письмом. Отправил заказное письмо,...

Александр   9 апр 2021   Открытие Брокер


Напишу отзыв, как он есть. В платформе всё сделано изумительно и работать в ней - одно удовольствие, за исключением одного но! Заработать в ней вам...

гость   9 апр 2021   FX CLUB


Люди, прошу вас, прежде чем доверить свои деньги читайте отзывы. AFS - это...

Галина   8 апр 2021   AFS Finance


Не могу вернуть свои деньги вложенные в БКС. Из 50 тыс. руб. предлагают вернуть только 35 тыс. руб, про проценты вообще речи нет. Деньги у них...

София   8 апр 2021   БКС Брокер


делал у broker vlom ru вывод денег на карту только 2 раза, оба раза более 5 дней деньги шли. не фонтан, но пока не нарушается договор, с моей...

yura   8 апр 2021   VLOM


Отзывы о Брокерах