Надежный портфель облигаций с привлекательной доходностью

11 августа 2016   БКС Брокер

Представляем вашему вниманию простой портфель облигаций с чуть более высокой доходностью, но с сохранением доли в 45%, размещенной в надежные облигации федерального займа.

Стратегия прекрасно подходит для диверсификации ваших инвестиций с консервативным подходом. При этом сохраняется высокая степень надежности вложений, так как при работе используются инструменты с надежным кредитным рейтингом и близким сроком погашения.

Портфель ИИС №3 предполагает сбалансированную структуру. В него входят два выпуска ОФЗ, один выпуск государственного Внешэкономбанка и одна корпоративная облигация с повышенной доходностью.

Продолжение замедления темпов роста инфляции (в августе даже наблюдается дефляция) и улучшение экономических перспектив, наряду со стабилизацией цен на нефть подталкивает Банк России к смягчению денежной политики, и в частности снижению ставок. Это позитивно сказывается на рынке рублевых облигаций.

Текущей ситуацией по-прежнему можно воспользоваться для покупки портфеля ИИС №3 на 2-3 года,  доходность от операций по которым может превысить среднюю доходность по рублевым депозитам в топ-10 российских банков. При этом стоит отметить, что купонные выплаты по ОФЗ, которые занимают 45% портфеля, не облагаются налогом на доходы физических лиц.

Впервые идея инвестирования в портфель ИИС №3 была опубликована у нас на сайте 22 июня 2016 года. На тот момент доходность портфеля была чуть выше текущих уровней (10,14%). С тех пор все четыре облигации выросли в цене. Соответственно доходность к погашению немного снизилась. На 11.08.16 она составляет 9,68%. До ближайшей выплаты купона осталось чуть менее месяца.

В дальнейшем мы будем обновлять информацию по данному портфелю у нас на сайте в зависимости от изменения рыночной ситуации, либо по факту наступления периода погашения долговых инструментов. Стоит отметить, что мы избегаем бумаг с очень длинной дюрацией из-за повышенных рисков.

Текущая структура консервативного портфеля гособлигаций:

Доходность этого портфеля сейчас составляет около 9,68% годовых. К этой сумме вы можете получить до 52 тыс. рублей от государства в рамках налогового вычета по Индивидуальному инвестиционному счету в первый год. То есть общая доходность за первый год составит около 22,6% годовых.

Источник  

Рекомендованные материалы по теме



Рейтинг Брокеров

Все брокеры

Отзывы о Брокерах

Оставлю отзыв о Финаме. Минусы: 1) Дикие комсы вообще на все. 2) Регулярное прямое вранье и обман со стороны персональных менеджеров. 3) Чудовищные...

Миха   10 июл 2020   ФИНАМ


Когда хочешь войти в сделку Нажимаешь купить - продать терминал зависает - Отвисает когда этот твой ордер в 2 - 3 спреда от положенной точки ...

Павел   10 июл 2020   ФИНАМ


Кто нить добился какого нить эффекта по части упущенной выгоды по вине сбербанка (не работает ПО, нет денег на счетах, нет самих счетов, завяки не...

Saxar   10 июл 2020   Сбербанк КИБ


АТОН давно отставшая от жизни компания в сравнении с большинством брокеров. Это касается как инфраструктуры, так и архаичной работы менеджеров. Мне...

Иван О   9 июл 2020   АТОН


Сразу хочу написать о двух «кухнях», на которых мне «посчастливилось» поработать параллельно. Это MaxiMarkets и RMT500. И один и второй «брокер»...

Oleksandr Hodunko   9 июл 2020   MaxiMarkets


С утра начались глюки с квиком. В обед квик перестал подключаться к серверу. Поставил старую версию с сайта, все заработало. Поддержка никакая,...

Сергей   9 июл 2020   Сбербанк КИБ


Я никого не хочу отговаривать от работы с Финам как с брокером и обсуждать их тарифную политику, это пусть каждый сам решает. Стоит отдать должное,...

Сергей   9 июл 2020   ФИНАМ


Отзывы о Брокерах